Madame, Monsieur,
Vous avez reçu, vendredi 13 janvier 2017, notre newsletter vous donnant les résultats du Fonds Garanti en euros ainsi que des supports en unités de compte pour le contrat collectif d’assurance vie multisupport Afer pour l’année 2016.
Vous avez pu remarquer, une fois encore, que les rendements des supports du contrat collectif multisupport Afer sont satisfaisants, aussi bien pour le Fonds Garanti en euros que pour les supports en unités de compte.
Notre objectif, ce mois-ci, est de vous présenter les performances des unités de compte et du Fonds Garanti en euros.
En effet, prenons un exemple d’investissement sur le Fonds Garanti en euros et sur les supports en unités de compte Afer-Sfer, Afer Actions Euro et Afer Actions Monde pendant 5 ans et 8 ans.
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Performances Annualisées moyennes (*) |
Sur 5 ans (**) |
Sur 8 ans (***) |
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Fonds garanti |
3,14 % |
3,35 % |
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Afer Sfer |
10,90 % |
7,80 % |
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Afer Actions Euro |
11,70 % |
7,60 % |
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Afer Actions Monde |
9,10 % |
10,40 % |
Sources : Aviva Investor France
Pour les autres unités de compte dont la création est plus récente, nous sommes en mesure de vous fournir les calculs des performances annualisées.
Nous vous parlons depuis longtemps de la baisse régulière du rendement du Fonds Garanti en euros, notamment due à la baisse des rendements obligataires, nous souhaitons maintenant, mettre l’accent sur l’importance de la diversification pour une partie de l'épargne de votre adhésion.
Cette diversification peut être très encadrée, grâce aux outils existants tels :
- L’investissement progressif, lorsque vous déposez des fonds sur votre adhésion, vous permet de l'investir progressivement sur le(s) support(s) en unités de compte de votre choix.
- L’arbitrage programmé, grâce auquel vous pourrez effectuer des arbitrages gratuits vers le(s) support(s) en unités de compte choisi(s), selon le pourcentage et durant la période (12, 18 ou 24 quinzaines) que vous aurez déterminés.
- La sécurisation des performances basculera vos plus-values réalisées sur les unités de compte pour les sécuriser sur le Fonds Garanti.
Toutes ces options sont exclusives les unes des autres et sont sans frais.
Il est évident que ces opérations de diversification se font suivant votre situation personnelle et patrimoniale, suivant vos objectifs, vos niveaux de connaissances des unités de compte….
Mon équipe et moi-même sommes à votre disposition pour vous conseiller sur ces possibilités de diversification dont la souplesse vous permettra d’y mettre fin à tout moment si vous le décidez.
DOCUMENT PUBLICITAIRE du 27 janvier 2017
(*) hors prélèvements sociaux et net de frais de gestion.
« Une performance annualisée résulte de la conversion de la performance observée sur une période en son équivalent annuel sur cette même période. A titre d’exemple, laperformance annualisée d’un OPC sur 3 ans correspond à sa performance sur 3 ans, ramenée par année. Ainsi, un OPC ayant réalisé une performance de 5% en 2014, 7% en2015 et 10% en 2016 a enregistré une performance annualisée de 7,3% sur 3 ans. Retrouvez les performances cumulées des supports en unités de compte du contrat Afer sur www.afer.asso.fr »
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
« Performances nettes de frais de gestion financière, hors dividendes (affectés au paiement des frais de gestion et du coût de la garantie plancher du contrat Afer), brutes deprélèvements sociaux. Les supports en unités de compte sont notamment soumis au risque de gestion discrétionnaire, et, selon leur stratégie d’investissement, au risque actions, au risque de taux, ainsi qu’au risque de change. Les supports en unités de compte ne bénéficient d’aucune garantie ou protection. L’indicateur de référence auquel l’adhérent peut comparer à posteriori la performance des supports susmentionnés et les risques sont plus précisément décrits dans leurs DICI et prospectus disponibles sur le site Internet www.afer.asso.fr, auprès de votre Conseiller Afer, sur demande écrite auprès du GIE Afer et, pour les OPC, sur le site Internet de l’AMF. Sources : Aviva Investors France et BNP Paribas Asset Management (Afer Actions PME). »
(**) 5 ans entre le 28 décembre 2011 et le 28 décembre 2016.
(***) 8 ans entre le 28 décembre 2008 et le 28 décembre 2016.
N°ORIAS: 07 006 378 – Informations sur le Registre de l'ORIAS (Organisme pour le Registre des Intermédiaires en Ass.) : www.orias.fr Sous le contrôle de l'ACPR: Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution : 61 rue Taitbout – 75009 Paris. Garantie Financière et Assurance de Responsabilité Civile Professionnelle conforme aux articles L 531-1 et L 530-2 du Code des Ass.
