Le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine est né de la nécessité d’apporter un conseil indépendant et de répondre aux innovations financières issues de l’économie des marchés de capitaux.
Il exige de solides compétences et qualités dans des domaines aussi nombreux que variés : droit civil (régimes matrimoniaux, droits de succession, droit social, …), droit fiscal, droit des assurances, du patrimoine, connaissances en économie, en immobilier et finance (investissement financier, investissement immobilier, opérations boursières, gestion d’actifs, etc.). Sans pour autant qu’il lui soit demandé une expertise aussi poussée que les professions qui interviennent à titre principal dans l’un ou l’autre de ces domaines.
Ces compétences lui permettent d’accompagner clients et épargnants dans un environnement économique de plus en plus complexe et de répondre aux besoins de notre société comme la diversification de son patrimoine, faire face à l’augmentation de l’espérance de vie et à la dépendance, la recomposition familiale ou encore la transmission de son patrimoine privé ou professionnel sur une voire plusieurs générations.
Le CGP part de la situation patrimoniale d’une personne, de ses projets de vie et de ses attentes pour définir une stratégie globale en tentant d’y répondre au mieux.
L’ingénierie patrimoniale est donc l’expertise que vous apporte le Conseil en Gestion de Patrimoine en :
Si vous vous posez par exemple les questions suivantes :
Notre cabinet vous accompagne dans chaque étape importante de votre vie professionnelle ou personnelle.
Il définit une stratégie patrimoniale en adéquation avec votre situation et votre demande et peut vous mettre en relation avec des professionnels du droit et du chiffre (avocats, notaire, experts-comptables…).
L’audit est destiné à vous permettre d’appréhender les risques et enjeux de votre situation personnelle en y intégrant les aspects juridiques, fiscaux, financiers, immobiliers mais aussi ceux liés à votre protection sociale.
Il vous permettra par exemple de :
A l’issue de cette analyse un ensemble des préconisations pourront être proposées.
Il permet de lister l’ensemble de vos placements qu’ils soient immobiliers, bancaire, d’assurance, d’épargne salariale, boursier, financier
L’analyse vous permettra d’avoir une vision à 360° de vos placements, de leurs rentabilités réelles et de leurs pertinences en lien avec vos attentes.
Vous pourrez à l’issue de cette analyse effectuer les arbitrages nécessaires à une bonne structuration de votre patrimoine entre les différentes classes d’actifs.
Afin de respecter votre volonté et d’éviter un risque de contentieux entre héritiers, il est primordial d’anticiper votre succession.
L’étude vous permet de connaître :
L’étude vous permet de reconstituer votre carrière à partir de votre relevé de situation individuel fournis par votre régime de retraite (AGIRC-ARRCO, CNAV et autres.)
Vous connaîtrez alors votre âge de départ à la retraite à taux plein et une estimation précise du montant de votre pension de retraite et de réversion.
Au terme de l’analyse des préconisations pourront vous être apportées par exemple pour :
Un changement dans votre situation patrimoniale comme la réalisation d’un investissement locatif, un changement d’activité professionnelle ou encore un départ en retraite risque de modifier votre situation au regard de l’impôt.
L’étude vous permet de réaliser une photographie de votre situation fiscale actuelle et de projeter l’impact fiscal de cette modification.
Au terme de l’analyse des stratégies d’optimisation fiscale ainsi que des solutions pour réduire votre impôt pourront vous être apportées.
Demandez dès à présent : Votre Audit Patrimonial Complet Votre bilan économique et financier Votre étude retraite Votre étude transmission Votre étude fiscale
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