Quelle attitude adopter au regard de la situation de votre contrat ?

Madame, Monsieur, Chers Clients,

Vous l’avez certainement lu ou entendu, l’année 2023 commence en fanfare, le Cac 40 signant un nouveau record.

Néanmoins si vous regardez la situation de vos contrats (AFER ou autres), vous vous trouverez probablement dans l’un des trois cas de figure suivants la date à laquelle votre ou vos investissements ont été réalisés.

Scénario 1 :

Vous êtes en plus-value, en effet vous avez investi sur un point bas de marché et vous profitez de la hausse de ces derniers mois.

Scénario 2 :

Votre contrat présente une faible plus-value ou une faible moins-value.

Scénario 3 :

Vous êtes en moins-value sur votre contrat, en effet vous avez investis sur un point de marché plus haut qu’actuellement.

Exemple AFER SFER, DATE DE VALEUR : 15/02/2023

Dans ces trois situations plusieurs comportements peuvent être envisagés :

Sécuriser vos gains (partiellement ou totalement) :

• Avantage les gains sont protégés d’une possible baisse des marchés
• Risque vous ne profitez plus d’une possible poursuite de la hausse.

Rester investi le temps de la hausse :

• Avantage, vous profitez de la poursuite de hausse.
• Risque, perte de la plus-value latente en cas de baisse des cours.

Couper la position et enregistrer une moins-value (cas du scénario 3) et arbitrer sur un autre support plus adapté à la conjoncture.

Investir de manière progressive au travers d’un plan d’investissements programmés (option au contrat)

• Avantage, vous profitez de la poursuite de hausse.
• Avantage, vous investissez à moindre coût en cas de baisse des marchés.
• Il est conseillé de prendre un RDV au terme du plan.

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Nous vous renouvelons nos remerciements pour votre confiance et nous vous prions de croire, Madame, Monsieur, Chers Clients, à l’assurance de notre considération distinguée.

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Olivier Sinel et son équipe